Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), finans piyasalarındaki riskleri azaltma ve yabancı yatırımcıların işlem faaliyetlerini daha yakından izleme amacıyla önemli bir düzenleme yayınladı. Bu yenilikçi yaklaşım, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yeni standartlar belirleyerek, uzaktan müşteri ilişkileri kurma süreçlerini kökten değiştirecek.

Yürürlüğe giren talimatlar, Türk vatandaşlığı olmayan yatırımcıların, ‘çipli pasaport’ teknolojisi aracılığıyla uzaktan kimlik tespiti yapmalarına olanak tanıyor. Ancak bu imkan, titiz bir dizi güvenlik önlemi ve veri doğrulama süreciyle birlikte sunulacak. Pasaporttaki bilgilerin ICAO 9303 standardına uygunluk kontrolü, NFC teknolojisi ile eşleştirilmesi ve adres bilgilerinin güvenilir kaynaklardan doğrulanması, bu sürecin temelini oluşturacak. Bu sayede, SPK, piyasada faaliyet gösteren yabancı yatırımcıları daha etkin bir şekilde takip etme imkanı bulacak.

Düzenlemenin getirdiği en önemli değişikliklerden biri, para ve kripto varlık transferlerinde uygulanacak kısıtlamalar. Yabancı yatırımcılar, yalnızca yurt dışında kendi adına açtıkları banka hesaplarından para transferi yapabilecekler. Bu hesaplardan yapılacak çıkışlar ise, müşterinin kendi banka hesabına yönlendirilebilecek. SWIFT sistemi üzerinden gerçekleştirilecek olan transferler, detaylı bir şekilde denetlenecek ve transfer mesajlarındaki bilgiler ile uzaktan kimlik tespiti sırasında sağlanan bilgiler arasında herhangi bir tutarsızlık bulunması durumunda, işlem engellenecektir. Ayrıca, müşterinin IP/port bilgileri, cihaz kimliği ve coğrafi konum gibi teknik veriler de risk temelli bir değerlendirme sürecine dahil edilecek.

SPK, düzenlemeyi daha da kapsamlı hale getirmek amacıyla, tüzel kişileri de uzaktan kimlik tespiti sürecine dahil etti. Tüzel kişiyi temsil eden kişinin kimliği, MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulanacak. Gerçek faydalanıcının belirlenmesi ve bilgiler arasındaki uyumsuzluklar, düzenlemenin ihlal edilmesi durumunda işlem kapatılmasına yol açacaktır. Bu kapsamda, SPK, piyasadaki riskleri minimize etmek ve yatırımcı güvenini korumak amacıyla, yabancı yatırımcıların işlem faaliyetlerini daha sıkı bir şekilde denetlemeye hazırlanıyor.”}